勧誘方針｜神奈川 県 藤沢 市 茅ヶ崎 市 鎌倉 市 横浜 市・生命保険・損害保険・医療保険・入院保険はエンジェルオフィス

勧誘方針

基本方針

• お客様の立場に立ってその意思を、尊重し、誠実な営業活動を行います。
• 会社が定めた取扱方法および法令等に従い、適切な営業活動を行います。
• 金融のプロフェッショナルとして、知識向上の為学び、質の高いサービスを提供致します。

１．適切な勧誘

• お客様からのご相談、要望等には、迅速かつ誠実に対応致します。
• お客様のご迷惑となる時間帯、場所であるお申し出があった場合には営業致しません。
• 威圧的勧誘等、お客様を著しく困惑される様な行為は致しません。
• お客様に保険料等の割引、割戻し、立替えその他、特別利益の提供にあたる行為は致しません。
• お客様には、告知義務がある事、又、この告知業務に違反したときは、生命保険契約が解除されることを説明し、常に正しい告知が得られるように努めます。

２．適合性の原則

• お客様の加入または、投資の目的に照らして適用と認められる商品の勧誘を行います。
• 保険契約をお勧めするに当たっては、妥当な保険金額、給付金額等、お客様の資力、財産その他の属性を勘案し、社内規定に従った運営管理を行います。
• 外貨建の保険、変額年金保険、知識及び財産状況等に照らして、適当と認められる営業を行います。

３．募集資料の取り扱い

• 募集資料は、社内規定に従った物のみを使用致します。

４．誤認防止

• 生命保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことが無いように取り扱います。

５．説明義務

• お客様の不利益となる事実について、正確に説明致します。
  お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明は致しません。

６．保険料等の授受

• 顧客情報の保護
• お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収書と引き換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上若しくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

７．顧客情報の保護

• お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報に関する情報について厳重な管理を行います。